Φωκίων Καραβίας: Σε μετρητά το μέρισμα 30% για το 2023 – Θα φτάσει το 50% το 2025

Τη στρατηγική αύξησης της διανομής μερίσματος στο 50% των κερδών το 2025 για την Eurobank μαζί με επαναγορά μετοχών (την οποία άφησε ανοικτή), ανέλυσε ο Φωκίων Καραβίας κατά τη διάρκεια τηλεδιάσκεψης με αφορμή την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων α’ τριμήνου.

Ο διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας είπε, όπως και ο CEO της Alpha Bank, Β. Ψάλτης το πρωί, ότι περιμένει την απόφαση του SSM επί της πρότασης για τη διανομή μερίσματος φέτος ίσο με το 30% ή 9 σεντς ανά μετοχή. H απόφαση θα ληφθεί τον Ιούνιο ενώ τον Ιούλιο θα γίνει η ανακοίνωσή της στη γενική συνέλευση της τράπεζας.

«Υπολογίζουμε το 2023 ότι το μέρισμα θα είναι στο 30% το οποίο θα δοθεί στους μετόχους σε μετρητά. Στοχεύουμε το ποσοστό αυτό να φτάσει στο 40% το 2024 και στο 50% το 2025, με το ενδεχόμενο της επαναγοράς μετοχών (share buybacks) να εξετάζεται, συνδυαστικά με τη διανομή μετρητών», τόνισε χαρακτηριστικά.

Αναφερόμενος στην Ελληνική Τράπεζα ο κ. Καραβίας ανέδειξε για ακόμη μια φορά τη σημασία που έχει για την επέκταση των δραστηριοτήτων στην ευρύτερη περιοχή. «Η εξαγορά ασφαλιστικής εταιρείας που έγινε πρόσφατα καθιστά πλέον την Ελληνική Τράπεζα ηγέτιδα στον τομέα του bancassurance», τόνισε μεταξύ άλλων.

Είπε επίσης ότι θα κατατεθεί δημόσια προσφορά για να αποκτήσει η Eurobank μεγαλύτερο ποσοστό στην Ελληνική Τράπεζα. Στόχος είναι το ποσοστό να πάει τουλάχιστον στο 65%

Για την πιστωτική επέκταση φέτος τονίστηκε στους αναλυτές ότι ο βασικός στόχος είναι οι νέες εκταμιεύσεις για το σύνολο του έτους να φτάσουν τα 2,3 δισ. ευρώ και από αυτά το 1,3 δισ. ευρώ να δοθεί στην Ελλάδα και 1 δισ. ευρώ στις αγορές της Νότιας Ευρώπης.

Κόκκινα δάνεια

Πάντως για τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα στα στεγαστικά ο κ. Καραβίας τόνισε ότι δεν θα υπάρξει κάποιο πρόβλημα και αναμένεται ήπια εξέλιξη. «Το 2024 ο δείκτης NPE θα κινηθεί στα ίδια περίπου επίπεδα με τα τωρινά, δηλαδή περίπου στο 3%». «Οποιαδήποτε αναθεώρηση προς αυτή την κατεύθυνση, ωστόσο, θα γίνει μετά τη δημοσίευση του β’ τριμήνου του 2024», σημείωσε ο CEO.

Στις ερωτήσεις των αναλυτών για την πιστωτική επέκταση, η διοίκηση της τράπεζας εξέφρασε την άποψη ότι θα είναι ισχυρότερη το επόμενο διάστημα σε σύγκριση με το 2023. «Το α’ τρίμηνο υπήρξε πολύ δυνατό, γεγονός που μας κάνει αισιόδοξους πως το 2024 θα κλείσει με καθαρή πιστωτική επέκταση 1,3 δισ. ευρώ στην Ελλάδα και 2,3 δισ. ευρώ συνολικά σε επίπεδο Ομίλου», αναφέρθηκε.

Στο 25,9% διαμορφώθηκε το α’ τρίμηνο του 2024 ο δείκτης MREL  της Eurobank – pro forma για το senior preffered ομόλογο, ύψους 650 εκατ. ευρώ, που εξέδωσε τον προηγούμενο μήνα – με την τράπεζα να έχει ήδη ξεπεράσει τον ετήσιο στόχο (23,2%)

Οικονομικά αποτελέσματα

Νωρίτερα η Eurobank ανακοίνωσε ότι τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 13,7% έναντι του Α΄ τριμήνου 2023 και διαμορφώθηκαν σε €571εκ., λόγω κυρίως των εσόδων από χορηγήσεις, ομόλογα και των δραστηριοτήτων στο εξωτερικό. Το καθαρό περιθώριο επιτοκίου ενισχύθηκε σε ετήσια βάση κατά 34 μονάδες βάσης και ανήλθε σε 2,87%.

▪ Τα καθαρά έσοδα από αμοιβές και προμήθειες ενισχύθηκαν κατά 4,9% σε ετήσια βάση το Α΄ τρίμηνο 2024 και ανήλθαν σε €136εκ., κυρίως λόγω των εσόδων από τις εργασίες του Δικτύου και τη Διαχείριση Περιουσίας, αντιστοιχώντας σε 68 μονάδες βάσης επί του συνολικού ενεργητικού.
▪ Ως αποτέλεσμα των ανωτέρω, τα οργανικά έσοδα αυξήθηκαν κατά 11,9% σε ετήσια βάση σε €707εκ. Τα συνολικά έσοδα ενισχύθηκαν κατά 21,8% έναντι του Α΄ τριμήνου 2023 σε €755εκ.

▪ Οι Λειτουργικές δαπάνες υποχώρησαν στην Ελλάδα κατά 2,1% σε ετήσια βάση, ενώ αυξήθηκαν σε επίπεδο Ομίλου κατά 3,3%στα €229εκ., λόγω των δραστηριοτήτων στο εξωτερικό. Σε συγκρίσιμη όμως βάση (εξαιρουμένης της BNP Bulgaria) διατηρήθηκαν αμετάβλητες. Τόσο ο δείκτης κόστους – οργανικών εσόδων όσο και ο δείκτης κόστους- συνολικών εσόδων βελτιώθηκαν περαιτέρω σε 32,4% και 30,3% αντίστοιχα το Α΄ τρίμηνο 2024.

▪ Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων αυξήθηκαν κατά 16,5% σε ετήσια βάση στα €478εκ., ενώ τα συνολικά κέρδη προ προβλέψεων ενισχύθηκαν κατά 32,0%έναντι του Α΄ τριμήνου 2023σε €526εκ.

▪ Οι προβλέψεις επισφαλών απαιτήσεων μειώθηκαν κατά 5,5% έναντι του Α΄ τριμήνου 2023 σε €71εκ. και αντιστοιχούσαν σε 68μονάδες βάσης επί των μέσων χορηγήσεων.

▪ Ως αποτέλεσμα των ανωτέρω, τα οργανικά λειτουργικά κέρδη προ φόρων αυξήθηκαν κατά 21,4% σε ετήσια βάση το Α΄ τρίμηνο 2024 σε €407εκ.

▪ Τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη αυξήθηκαν κατά 50,1% σε ετήσια βάση και ανήλθαν σε €383εκ. το Α΄ τρίμηνο 2024. Τα συνολικά καθαρά κέρδη διαμορφώθηκαν σε €287εκ. και περιλαμβάνουν το κόστος της εθελουσίας αποχώρησης εργαζομένων στην Ελλάδα που ολοκληρώθηκε το Φεβρουάριο. Τα κέρδη ανά μετοχή και η απόδοση των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων διαμορφώθηκαν σε €0,08 και 19,9% αντίστοιχα.

▪ Οι δραστηριότητες στο εξωτερικό ήταν κερδοφόρες με τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη να ενισχύονται σε €145εκ., από €79εκ. το Α΄ τρίμηνο 2023 και να συνεισφέρουν κατά 37,7% στη συνολική κερδοφορία του Ομίλου. Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων αυξήθηκαν κατά 34,4% σε ετήσια βάση και ανήλθαν σε €143εκ. και τα οργανικά λειτουργικά κέρδη προ φόρων αυξήθηκαν κατά 34,2% την ίδια περίοδο σε €128εκ. Οι λειτουργικές επιδόσεις τόσο στην Κύπρο όσο και στη Βουλγαρία ενισχύθηκαν σημαντικά, με τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη να διαμορφώνονται σε €92εκ. και €48εκ. αντίστοιχατο Α΄ τρίμηνο 2024.

▪ Ο δείκτης των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (NPEs) μειώθηκε σε 3,0%6,7, από 5,1% το Α΄ τρίμηνο 2023. Ο σχηματισμός νέων NPEs ήταν θετικός κατά €59εκ. το Α΄ τρίμηνο 2024. Η κάλυψη των NPEs από τις σωρευτικές προβλέψεις ενισχύθηκε κατά 16,5 ποσοστιαίες μονάδες σε ετήσια βάση και ανήλθε σε 92,6%

Η κεφαλαιακή επάρκεια διατηρήθηκε σε ισχυρά επίπεδα, με τον δείκτη συνολικής επάρκειας (CAD) να αυξάνεται σε 20,2%8 από 18,4%9 και τον δείκτη κοινών μετοχών CET1 να ενισχύεται σε 17,2%8, από 15,5% ένα χρόνο πριν.

▪ Τα ενσώματα ίδια κεφάλαια ανά μετοχή διαμορφώθηκαν σε €2,14 στο τέλος του Α΄ τριμήνου 2024 και ήταν αυξημένα κατά 20,2% έναντι του αντίστοιχου τριμήνου 2023.

▪ To σύνολο του ενεργητικού διαμορφώθηκε σε €79,4δισ. και το σταθμισμένο ενεργητικό σε €44,2δισ.10

▪ Τα ενήμερα δάνεια ενισχύθηκαν οργανικά κατά €0,4δισ. το Α΄ τρίμηνο 2024. Τα συνολικά υπόλοιπα χορηγήσεων (προ προβλέψεων) διαμορφώθηκαν σε €42,7δισ., περιλαμβανομένων των ομολόγων υψηλής και μέσης διαβάθμισης ύψους €4,3δισ. Τα επιχειρηματικά δάνεια ανήλθαν σε €25,1δισ., τα στεγαστικά σε €9,7δισ. και τα καταναλωτικά σε €3,5 δισ.

▪ Οι καταθέσεις πελατών μειώθηκαν κατά €0,1δισ. το Α΄ τρίμηνο 2024 σε €57,3δισ. Οι καταθέσεις ταμιευτηρίου και όψεως αποτελούν το 64% των συνολικών και οι προθεσμιακές το 36%. Ο δείκτης χορηγήσεων προς καταθέσεις διαμορφώθηκε σε 72,5% και ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας σε 179,0% στο τέλος του Α΄ τριμήνου 2024. Η χρηματοδότηση από το ευρωσύστημα μειώθηκε κατά €5,3δισ. σε ετήσια βάση σε €3,0δισ. στο τέλος Μαρτίου 2024.

Φωκίων Καραβίας: Η αίτηση στον εποπτικό μηχανισμό SSM έχει ήδη υποβληθεί με προτεινόμενο ποσοστό διανομής 30%
«Οι επιδόσεις του πρώτου τριμήνου αποτελούν μια εξαιρετική αρχή για το έτος και ενισχύουν την πεποίθησή μας ότι το πλάνο για το 2024 θα επιτευχθεί, με απόδοση ενσώματης λογιστικής αξίας 15%. Πέραν των ισχυρών λειτουργικών επιδόσεων, όλες οι στρατηγικές μας πρωτοβουλίες, συμπεριλαμβανομένης της Ελληνικής Τράπεζας στην Κύπρο, εξελίσσονται σύμφωνα με τον σχεδιασμό μας», επισημαίνει ο CEO της τράπεζας.

«Σε ό,τι αφορά τη διανομή μερίσματος, η αίτηση στον εποπτικό μηχανισμό SSM έχει ήδη υποβληθεί με προτεινόμενο ποσοστό διανομής 30%, που αντιστοιχεί σε μέρισμα άνω των 9 σεντς ανά μετοχή. Η έγκριση αναμένεται τον Ιούνιο και η καταβολή μερίσματος θα γίνει αμέσως μετά την έγκριση της Γενικής Συνέλευσης στα τέλη Ιουλίου.
Οι τριμηνιαίες επιδόσεις της Eurobank παρέμειναν ισχυρές. Με απόδοση 20%, η ενσώματη λογιστική αξία αυξήθηκε στα 2,14 ευρώ ανά μετοχή. Οι διεθνείς δραστηριότητες είχαν σημαντική συμβολή, με τα καθαρά κέρδη να ανέρχονται σε 145 εκατ. ευρώ, σημειώνοντας αύξηση άνω του 80% σε ετήσια βάση. Αξιοσημείωτη ήταν η πιστωτική επέκταση, με τα υπόλοιπα των ενήμερων δανείων να αυξάνονται κατά 0,4 δισ. ευρώ, επίδοση που επιβεβαιώνει ότι η πιστωτική επέκταση το 2024 θα είναι ισχυρότερη από πέρυσι, ειδικά στην Ελλάδα.

Το μακροοικονομικό περιβάλλον παραμένει θετικότερο σε σχέση με την ευρωζώνη και στις τρεις βασικές αγορές μας. Ιδιαίτερα στην Ελλάδα, η πιστοληπτική προοπτική αναβαθμίστηκε πρόσφατα από τον οίκο αξιολόγησης S&P. Σε αυτό το περιβάλλον, η Eurobank βρίσκεται στη πλεονεκτική θέση ως προς την ανάπτυξη εργασιών, την επίτευξη ισχυρών οικονομικών αποτελεσμάτων, την ανταμοιβή των μετόχων και τη συνεισφορά στην κοινωνία.»

Διαβάστε επίσης:

Οικογένεια Κουτσολιούτσου: Έφτασε η ώρα του εισαγγελέα – Εκκρεμεί μια «ντουζίνα» αγωγών αποζημίωσης – Ολόκληρο το αίτημα του Τζώρτζη για την αποδέσμευση 4,2 εκ. ευρώ