Απίστευτη απάτη 6 εκατ. μέσω e-banking με θύματα λογιστές, οικονομικούς διευθυντές

Αυτά βρήκαν οι αστυνομικοί στις εφόδους

Απίστευτη απάτη με θύματα εκατοντάδες άτομα, εξάρθρωσε η αστυνομία. Μια απάτη που έστησαν με πανέξυπνο τρόπο δεκάδες Ρομά και οι οποίοι είχαν καταφέρει να πάρουν πάνω από 6 εκατ. ευρώ από οικονομικούς διευθυντές, λογιστές και άλλους που την… πάτησαν μέσω e-banking.

Σε έρευνες που πραγματοποιήθηκαν σε οικίες, παρουσία δικαστικών λειτουργών, συνολικά βρέθηκαν και κατασχέθηκαν:

–7– Ι.Χ.Ε. αυτοκίνητα,
–74– συσκευές κινητής τηλεφωνίας,
-9- φορητές συσκευές tablet και -4- φορητοί ηλεκτρονικοί υπολογιστές,
-11- φορητά ψηφιακά μέσα ψηφιακής αποθήκευσης,
–2– σκληροί δίσκοι Η/Υ,
-17- τραπεζικές κάρτες και -9- τραπεζικά βιβλιάρια καταθέσεων,
καταγραφικό κλειστού κυκλώματος τηλεόρασης,
πλήθος τιμαλφών – κοσμημάτων,
ξίφος, κυνηγετικά φυσίγγια, φυσίγγια των 9mm και ζυγαριά ακριβείας,
πλήθος εγγράφων, αποδεικτικών εμβασμάτων, ιδιόχειρων σημειώσεων, καθώς και το χρηματικό ποσό των -12.250- ευρώ.
Από την περαιτέρω έρευνα, ταυτοποιήθηκε η εμπλοκή των μελών της οργάνωσης σε τουλάχιστον -670- περιπτώσεις απάτης, τετελεσμένες και σε απόπειρα, με τη συνολική ζημία των θυμάτων να υπερβαίνει τα -6- εκατομμύρια ευρώ.

Επιπλέον, σημειώνεται ότι σε βάρος ενός από τους συλληφθέντες εκκρεμούσε ένταλμα σύλληψης αναφορικά με την εμπλοκή του στην υπόθεση ανθρωποκτονίας 8χρονου που έλαβε χώρα την 14/10/2023 στο Ζεφύρι Αττικής.

Aπό τη Δίωξη Ηλεκτρονικού Εγκλήματος διενεργήθηκε επιχείρηση ευρείας κλίμακας με την κωδική ονομασία «A.P.A.T.E.» (Operation Against Phishing Attacks Targeting E-banking), για την εξάρθρωση εγκληματικής οργάνωσης τα μέλη της οποίας προέβαιναν συστηματικά σε απάτες με υπολογιστή, με τη μέθοδο “Phishing” και σχηματίσθηκε δικογραφία κακουργηματικού χαρακτήρα σε βάρος 155 μελών της εγκληματικής οργάνωσης, εκ των οποίων συνελήφθησαν 24 βασικά μέλη (17 άνδρες και 7 γυναίκες) μεταξύ αυτών και 3 ηγετικά».

Σύμφωνα με όσα είπαν οι αστυνομικοί:

Τα μέλη της οργάνωσης λειτουργούσαν με συγκεκριμένη δομή και ιεραρχία και είχαν αναπτύξει διακριτούς ρόλους, οι οποίοι κατανέμονταν σε τέσσερα ιεραρχικά επίπεδα:

Αρχηγείο Εγκληματικής Οργάνωσης (1ο επίπεδο)
Επιχειρησιακό τηλεφωνικό κέντρο – Κέντρο συλλογής τραπεζικών στοιχείων & προϊόντων εγκλήματος (2ο επίπεδο)
Τμήμα συλλογής & προετοιμασίας τραπεζικών καρτών, τμήμα ανάληψης χρηματικών ποσών και τμήμα παραλαβής και μεταπώλησης προϊόντων εγκλήματος (3ο επίπεδο)
«Μουλάρια» (Money mules) (4ο επίπεδο)
Ως προς τον τρόπο δράσης (modus operandi) τα μέλη της εγκληματικής οργάνωσης προσέγγιζαν τα θύματα μέσω τηλεφωνικής επικοινωνίας, όπου παρουσιάζονταν άλλοτε ως ενδιαφερόμενοι για την παροχή υπηρεσιών ή υποψήφιοι αγοραστές προϊόντων που εντόπιζαν σε διαδικτυακές αγγελίες και άλλοτε ως υπάλληλοι εταιρειών ή δημόσιων υπηρεσιών (ΔΕΔΔΗΕ, Εφορίας, υπάλληλοι Δήμων, λογιστές κ.λπ.), αναφορικά με επιστροφή χρηματικού ποσού χορήγηση επιδομάτων όπως «marketpass», «fuelpass», «powerpass” κ.τ.λ..

Στη συνέχεια, αρχικά με προφορική χειραγώγηση και ακολούθως μέσω απατηλών υπερσυνδέσμων (phishing links) που προσομοίαζαν σε μεγάλο βαθμό με τους αντίστοιχους των τραπεζικών ιδρυμάτων κατάφερναν να υποκλέψουν τα διαπιστευτήρια εισόδου (username & password) και να αποκτήσουν παράνομη πρόσβαση στους λογαριασμούς ηλεκτρονικής τραπεζικής (e-banking) των θυμάτων.

Έπειτα, προέβαιναν σε μεταφορά του συνόλου του διαθέσιμου χρηματικού ποσού σε τραπεζικούς λογαριασμούς στρατολογημένων ατόμων (moneymules), ενώ έτερα μέλη προέβαιναν σε ανάληψη των αφαιρεθέντων χρηματικών ποσών από διάφορα ΑΤΜ ανά την επικράτεια, τα οποία παραδίδονταν ιεραρχικά στα ηγετικά μέλη της οργάνωσης.

Μάλιστα, όπου δεν ήταν εφικτή η μεταφορά των χρημάτων σε τραπεζικούς λογαριασμούς τα μέλη της οργάνωσης, είτε ενεργοποιούσαν τις χρεωστικές κάρτες των θυμάτων, σε άυλη μορφή, στα ψηφιακά πορτοφόλια (e–wallets) επιχειρησιακών κινητών τηλεφώνων της οργάνωσης, είτε εξέδιδαν νέες κάρτες, με χρήση των οποίων στη συνέχεια προέβαιναν σε αγορές μέσω ανέπαφων συναλλαγών, από καταστήματα πώλησης κυρίως προϊόντων τεχνολογίας, τα οποία ακολούθως άλλα μέλη της οργάνωσης μεταπωλούσαν.