Η JPMorgan Chase & Co. αγόρασε τα ψέματα μιας 29χρονης επιχειρηματία όταν εξαγόρασε τη νεοσύστατη εταιρεία οικονομικού σχεδιασμού έναντι 175 εκατομμυρίων δολαρίων, δήλωσαν οι ομοσπονδιακοί εισαγγελείς ενώπιον των ενόρκων του Μανχάταν κατά την έναρξη της δίκης της Charlie Javice για απάτη, στην υπόθεση που αφορά την εξαγορά της Frank από την μεγαλύτερη αμερικανική τράπεζα.

Ωστόσο, ο δικηγόρος της Javice υποστήριξε ότι η JPMorgan ήταν αυτή που έλεγε ψέματα ότι εξαπατήθηκε. Όπως ανέφερε,  η τράπεζα φώναζε για απάτη επειδή άλλαξε άποψη για την αγορά της Frank, το 2021, αφού η κυβέρνηση των ΗΠΑ άλλαξε τους κανόνες για την υποβολή των εντύπων οικονομικής ενίσχυσης των φοιτητών μέσω του ιστότοπου.

1

«Υπέγραψαν ένα συμβόλαιο», δήλωσε ο δικηγόρος υπεράσπισης Jose Baez στην εναρκτήρια αγόρευσή του την Πέμπτη, στο ομοσπονδιακό δικαστήριο του Μανχάταν. «Ο μόνος τρόπος να ξεφύγουν από αυτό ήταν να επικαλεστούν απάτη».

Οι καταθέσεις στη δίκη ξεκινούν την Παρασκευή. Η εισαγγελία δήλωσε ότι θα καλέσει ως πρώτο μάρτυρα έναν αναλυτή της LionTree LLC, μιας επενδυτικής τράπεζας μπουτίκ που συμβούλευσε την Frank για την εξαγορά της από την JPMorgan.

Η Charlie Javice, σήμερα 32 ετών, αντιμετωπίζει πολυετή φυλάκιση αν καταδικαστεί για τη φερόμενη εξαπάτηση της τράπεζας και τη δημιουργία ψεύτικων δεδομένων για να υποστηρίξει τον ισχυρισμό ότι ο ιστότοπός της είχε 4,25 εκατομμύρια πελάτες, αν και γνώριζε, όπως υποστηρίζει η JPMorgan, ότι είχε λιγότερους από 300.000. Η τράπεζα ισχυρίζεται ότι δεν θα προχωρούσε στη συμφωνία του Σεπτεμβρίου 2021 αν γνώριζε την αλήθεια.

«Είπαν ψέματα για το ίδιο πράγμα που θα μπορούσε να κάνει την εταιρεία τους πολύτιμη: τον αριθμό των πελατών που είχαν», δήλωσε η βοηθός εισαγγελέα των ΗΠΑ Rushmi Bhaskaran στην εναρκτήρια αγόρευσή της κατά την έναρξη της υπόθεσης εναντίον της Javice και του Olivier Amar, 50 ετών, πρώην επικεφαλής ανάπτυξης της Frank.

«Οι κατηγορούμενοι, Charlie Javice και Olivier Amar, είπαν ψέματα για να βγάλουν εκατομμύρια δολάρια», ανέφερε.

Η υπόθεση έχει προσελκύσει ιδιαίτερο ενδιαφέρον στις ΗΠΑ, καθώς ενδεχομένως αναδεικνύει μια δέουσας σημασίας αποτυχία επιμέλειας της μεγαλύτερης τράπεζα της χώρας. Είναι επίσης μία από τις πολλές υποθέσεις απάτης που έχουν ασκήσει οι ομοσπονδιακοί εισαγγελείς εναντίον νεαρών επιχειρηματιών με «ελίτ» υπόβαθρο. Όπως ο Sam Bankman-Fried της FTX και η Elizabeth Holmes της Theranos, η Javice είχε συμπεριληφθεί κάποτε ως ενα από τα «30 κάτω των 30» ανερχόμενα αστέρια του περιοδικού Forbes στον επιχειρηματικό κόσμο.

Ο δικηγόρος της, Jose Baez, δήλωσε ότι ήταν πράγματι ένα αστέρι, χαρακτηρίζοντάς την «μια νεαρή γυναίκα διευθύνουσα σύμβουλο που έσπαγε το γυάλινο ταβάνι και το έσπαγε για τα καλά».

Ο Jonathan Cogan, δικηγόρος του Oliver Amar, προσπάθησε πάντως να αποστασιοποιήσει τον πελάτη του από την Javice κατά την έναρξη της δίκης. «Έχει μπλέξει σε μια υπόθεση που στην πραγματικότητα αφορά το αφεντικό του, μέσω μόνο εικασιών και υπονοούμενων», δήλωσε.

Aπάτη με τα email

Η εισαγγελέας Bhaskaran υποστήριξε πως η Javice και ο Amar προσέλαβαν έναν επιστήμονα δεδομένων για να δημιουργήσει μια λίστα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου «τεσσάρων εκατομμυρίων ανθρώπων που δεν υπήρχαν», γνωρίζοντας ότι η JPMorgan ήταν πρόθυμη να πληρώσει περισσότερα επειδή πίστευε ότι αυτοί οι χρήστες θα μπορούσαν να γίνουν ισόβιοι πελάτες της τράπεζας.

«Δεν μπορείς να πουλήσεις έναν τραπεζικό λογαριασμό σε ένα ψεύτικο άτομο», επεσήμανε.

Η εισαγγελέας είπε στους ενόρκους ότι θα ακούσουν μαρτυρίες από στελέχη της JPMorgan και θα δουν μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, κείμενα και ανταλλαγές συνομιλιών Slack που αποδεικνύουν ότι οι Javice και Amar είπαν ψέματα για τους αριθμούς τους.

Οι Javice και Amar δήλωσαν αθώοι. Ο Baez δήλωσε ότι τα στελέχη της JPMorgan δεν νοιάζονταν για τους αριθμούς των χρηστών και ανησυχούσαν περισσότερο για το πώς θα νικήσουν τους πιθανούς αντίπαλους πλειοδότες. Υποστήριξε δε πως η JPMorgan πίστευε λανθασμένα ότι ενδιαφερόταν η Bank of America και ότι η Capital One Financial τελικά απέρριψε τη συμφωνία.

Ο διευθύνων σύμβουλος Jamie Dimon θα χαρακτήριζε αργότερα την εξαγορά «ένα τεράστιο λάθος».

Η υπεράσπιση ελπίζει να αναδείξει τις υποτιθέμενες αποτυχίες της JPMorgan όσον αφορά τη δέουσα επιμέλεια, και η κατάθεση σχετικά με αυτό θα μπορούσε να ανοίξει ένα παράθυρο για τη μυστική διαδικασία ελέγχου της τράπεζας.

Ο περιφερειακός δικαστής των ΗΠΑ Alvin Hellerstein ανέφερε, ωστόσο, ότι θα περιορίσει τη δυνατότητα της υπεράσπισης να κυνηγήσει την τράπεζα. Έκανε δεκτή την ένσταση της κατηγορούσας αρχής κατά της τοποθέτησης του Baez σχετικά με τη δέουσα επιμέλεια.

«Δεν πρόκειται για υπόθεση σχετικά με την JPMorgan», είπε ο δικαστής. «Είναι υπόθεση για τους κατηγορούμενους».

Μετά τις εναρκτήριες αγορεύσεις ακολούθησε η επιλογή 12 ενόρκων με τέσσερις αναπληρωματικούς από το Μανχάταν, το Μπρονξ και τα βόρεια προάστια της Νέας Υόρκης. Η δίκη αναμένεται να διαρκέσει τουλάχιστον ένα μήνα.

Διαβάστε επίσης

JPMorgan: Ξεκινά η δίκη για το «τεράστιο λάθος» αγοράς της Frank

Γερμανία: Άνδρας μαχαιρώθηκε στο Μνημείο του Ολοκαυτώματος στο Βερολίνο

ΗΠΑ: Κοντά στις 20000 μετανάστες λιγότερους από τον Μπάιντεν απέλασε ο Τραμπ στον πρώτο του μήνα