Φωκίων Καραβίας: Τον Μάιο οι αποφάσεις για το μέρισμα – Κοιτάζουμε αγορές του εξωτερικού

Ορθάνοικτο το ενδεχόμενο διανομής μερίσματος της τάξης του 25% των κερδών της Eurobank, άφησε ο διευθύνων σύμβουλος, Φωκίων Καραβίας, στο πλαίσιο τηλεδιάσκεψης με αφορμή τα οικονομικά αποτελέσματα. Οπως είπε ο κ. Καραβίας, τον Μάιο θα ληφθούν οι αποφάσεις, αλλά είναι στόχος της διοίκησης να επιβραβεύσει τους μετόχους με μέρισμα τουλάχιστον 25% από τα κέρδη της προηγούμενης χρήσης και 50% έως το 2026.

O CEO της τράπεζας ανέφερε ότι πέρυσι διανεμήθηκε ένα έμμεσο payout λόγω του share buyback ίσο με 14%, ενώ για εφέτος σχεδιάζεται το ποσοστό αυτό να ανέλθει σε τουλάχιστον 25%. «Πρόκειται για 0,09 ευρώ ανά μετοχή», εξήγησε, σημειώνοντας πως οι σχετικές συζητήσεις, από την υποβολή του σχετικού αιτήματος έως την έγκριση από τον επόπτη, θα έχουν ολοκληρωθεί εντός διμήνου.

Αναφερόμενος στην στρατηγική της τράπεζας τόνισε: ««Είμαστε η τράπεζα με την μεγαλύτερη διαφοροποίηση ως προς τις πηγές εσόδων. Εχουμε το κεφάλαιο να αξιοποιήσουμε ευκαιρίες όχι όμως με παρουσία μικρού μεριδίου αλλά μέσω άλλων καναλιών και ισχυρού δικτύου εξυπηρέτησης όπως οι υπηρεσίες του wealth banking.

Αναφερόμενος στην Ελληνική τράπεζα τόνισε: «Την ρευστότητα αυτή δεν θα την χρησιμοποιήσουμε στα υπόλοιπα κομμάτια του ομίλου. Θα την αξιοποιήσουμε στην κυπριακή οικονομία και σε άλλα διεθνή projects στην περιοχή».

«Το ταξίδι προς αυτή την κατεύθυνση είναι μακρύ», ανέφερε ο διευθύνων σύμβουλός της τράπεζας δίνοντας όμως το στίγμα της στρατηγικής: «Στόχος είναι η Κύπρος και η Ινδία να γίνουν οι πύλες εισόδου των ινδικών κεφαλαίων προς την Ευρώπη», τόνισε.

Ο κ. Καραβίας ανέλυσε τις επιδόσεις, το επιχειρηματικό μοντέλο και τον στρατηγικό σχεδιασμό της Eurobank, ενώ εκ των βασικών στόχων είναι η επέκταση στη Νοτιοανατολική Ευρώπη και την Μεσόγειο. Επίσης, στο σχεδιασμό είναι να αυξηθεί το ποσοστό της τράπεζας στην Ελληνική Τράπεζα, με στόχο να συγχωνευτούν τα δύο branch στην Κύπρο.

«Το 2023 υπήρξε μια εξαιρετική χρονιά για τη Eurobank. Ο συνδυασμός των υψηλότερων επιτοκίων και του ευνοϊκού περιβάλλοντος στις χώρες όπου δραστηριοποιούμαστε συνέβαλαν στο να ξεπεράσουμε όλους τους στόχους μας και να υλοποιήσουμε σημαντικές στρατηγικές ενέργειες, οι οποίες θα μας επιτρέψουν να ενισχύσουμε περαιτέρω την παρουσία μας στην ευρύτερη περιοχή», ανέφερε ο κ. Καραβίας.

Ανέφερε ακόμη ότι, «το μακροοικονομικό περιβάλλον παραμένει ευνοϊκό στην Ελλάδα, την Κύπρο και τη Βουλγαρία, με ρυθμό ανάπτυξης σημαντικά υψηλότερο από τον μέσο όρο της Ευρωζώνης. Η ανάπτυξη στην Ελλάδα βασίζεται κυρίως στις επενδύσεις και τα έργα χρηματοδότησης του Ταμείου Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας, που μπορούν να ωθήσουν περαιτέρω την πιστωτική επέκταση.

Τα βασικά οικονομικά αποτελέσματα

Tα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 46,9% έναντι του 2022 και διαμορφώθηκαν σε € 2.174 εκ., λόγω κυρίως των εσόδων από χορηγήσεις, ομόλογα, παράγωγα προϊόντα και των δραστηριοτήτων στο εξωτερικό.

Το καθαρό περιθώριο επιτοκίου ενισχύθηκε σε ετήσια βάση κατά 84 μονάδες βάσης και ανήλθε σε 2,75%.
Τα καθαρά έσοδα από αμοιβές και προμήθειες ενισχύθηκαν κατά 4,2% το 2023 και ανήλθαν σε €544εκ., κυρίως λόγω των εσόδων από τις χορηγήσεις, αντιστοιχώντας σε 69 μονάδες βάσης επί του συνολικού ενεργητικού.Ως αποτέλεσμα των ανωτέρω, τα οργανικά έσοδα αυξήθηκαν κατά 35,8% σε ετήσια βάση σε €2.717εκ. Τα συνολικά έσοδα ενισχύθηκαν κατά 3,2% σε €2.803εκ. το 2023.

Οι Λειτουργικές δαπάνες αυξήθηκαν κατά 5,2% έναντι του 2022 στα €902 εκ., κυρίως λόγω των δραστηριοτήτων εκτός Ελλάδας, των πληθωριστικών πιέσεων και των επενδύσεων σε τεχνολογία και πληροφοριακά συστήματα.

Ο δείκτης κόστους – οργανικών εσόδων βελτιώθηκε σε 33,2% το 2023, από 42,8% το 2022, με το δείκτη κόστους-εσόδων να διαμορφώνεται σε 32,2%.

Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων αυξήθηκαν κατά 58,6% σε ετήσια βάση στα €1.816 εκ., ενώ τα συνολικά κέρδη προ προβλέψεων ενισχύθηκαν κατά 2,3%έναντι του 2022σε €1.902εκ.

Οι προβλέψεις επισφαλών απαιτήσεων αυξήθηκαν κατά 24,7% έναντι του 2022σε €345 εκ. και αντιστοιχούσαν σε 85μονάδες βάσης επί των μέσων χορηγήσεων.

Ως αποτέλεσμα των ανωτέρω, τα οργανικά λειτουργικά κέρδη προ φόρων αυξήθηκαν κατά 69,4% το 2023 σε €1.471 εκ.

Τα προσαρμοσμένα κέρδη προ φόρων διαμορφώθηκαν σε €1.550εκ. και τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη αυξήθηκαν κατά 6,6% το 2023σε €1.256εκ. Τα κέρδη ανά μετοχή διαμορφώθηκαν σε €0,31 και η απόδοση των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων8 ανήλθε σε 18,1% το 2023.

Τα συνολικά καθαρά κέρδη διαμορφώθηκαν σε €1.140εκ., έναντι €1.347 εκ. το 2022.

Οι δραστηριότητες στο εξωτερικό ήταν κερδοφόρες με τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη να ενισχύονται σε €468εκ. το 2023, από €211εκ. το 2022 και να συνεισφέρουν κατά 37,3% στη συνολική κερδοφορία του Ομίλου.

Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων αυξήθηκαν κατά 77,8% σε ετήσια βάση και ανήλθαν σε €522εκ. και τα οργανικά λειτουργικά κέρδη προ φόρων αυξήθηκαν κατά 68,6% το 2023 σε €465 εκ.

Οι λειτουργικές επιδόσεις τόσο στην Κύπρο όσο και στη Βουλγαρία ενισχύθηκαν σημαντικά το 2023, με τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη να διαμορφώνονται σε €258εκ. και €189εκ. αντίστοιχα.

Οι επιδόσεις σχετικά με την ποιότητα του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων ήταν καλύτερες του αναμενομένου.

Ο δείκτης των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (NPEs) μειώθηκε σε 3,5% το 2023, από 5,2% το 2022.

Ο σχηματισμός νέων NPEs ήταν θετικός κατά €138εκ. το 2023, σημαντικά όμως χαμηλότερος των αρχικών προσδοκιών. Στο τέλος του 2023 τα συνολικά NPEs μειώθηκαν κατά €644εκ.9 σε σχέση με το 2022 και διαμορφώθηκαν σε €1,5δισ. ή €0,2δισ. μετά από προβλέψεις.

Η κάλυψη των NPEs από τις σωρευτικές προβλέψεις ενισχύθηκε από 75,5% το 2022 σε 86,4% το 2023.

Η κεφαλαιακή επάρκεια διατηρήθηκε σε ισχυρά επίπεδα το 2023, με τον δείκτη συνολικής επάρκειας (CAD) να ανέρχεται σε 20,2%10 και τον δείκτη κοινών μετοχών CET1 να διαμορφώνεται σε 17,0%10, έναντι ελαχίστου εποπτικού δείκτη CET1 12,2%11 για το 2024.

Τα ενσώματα ίδια κεφάλαια ανά μετοχή διαμορφώθηκαν σε €2,07 στο τέλος του 2023 και ήταν αυξημένα κατά 21,1% έναντι του 2022.

To σύνολο του ενεργητικού διαμορφώθηκε σε €79,8δισ. και το σταθμισμένο ενεργητικό σε €43,2δισ.12

Τα ενήμερα δάνεια ενισχύθηκαν οργανικά κατά €1,8δισ. το 2023. Τα συνολικά υπόλοιπα χορηγήσεων (προ προβλέψεων) διαμορφώθηκαν σε €42,8δισ., περιλαμβανομένων των ομολόγων υψηλής και μέσης διαβάθμισης ύψους €4,5δισ. Τα επιχειρηματικά δάνεια ανήλθαν σε €25,0δισ., τα στεγαστικά σε €9,9δισ. και τα καταναλωτικά σε €3,4δισ.

Οι καταθέσεις πελατών αυξήθηκαν κατά €1,8δισ. το 2023 σε €57,4δισ. Οι καταθέσεις ταμιευτηρίου και όψεως αποτελούν το 65% περίπου των συνολικών και οι προθεσμιακές το 35%. Ο δείκτης χορηγήσεων προς καταθέσειςδιαμορφώθηκε σε 72,3% και οδείκτης κάλυψης ρευστότητας σε 178,6% στο τέλος του 2023. Η χρηματοδότηση από το ευρωσύστημα μειώθηκε κατά €5,0δισ. σε ετήσια βάση σε €3,8δισ. στο τέλος 2023.

 

 

 

Διαβάστε επίσης:

Viohalco: Στα 6,30 δισ. ευρώ ο κύκλος εργασιών το 2023 – Πρόταση για μέρισμα 0,12 ευρώ ανά μετοχή